CIMBT ตั้งเป้าชิงเค้กหุ้นกู้ตลาดรอง 1.8 หมื่นล้าน

[Shopd2]

ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย หนุนนักลงทุนรายย่อยหันลงทุนหุ้นกู้ตลาดรองสร้างผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก 3 เท่า ตั้งเป้าปีนี้มีปริมาณธุรกรรม 1.8 หมื่นล้านบาท ครองมาร์เก็ตแชร์อันดับ 1 อยู่ที่ 51% ฐานลูกค้า 1 หมื่นราย ประเมิน 3-5 ปี ตลาดมีมูลค่า 1-1.5 แสนล้านบาท คาดหุ้นกู้ตลาดแรกมีมูลค่า 8-9 แสนล้านบาท มองไตรมาส 4 เร่งทยอยออกรับโควิด-19 ผ่อนคลาย บริษัทเตรียมลงทุนขยายกิจการ-ชดเชยหุ้นกู้ครบกำหนด

วันที่ 7 ตุลาคม 2564 นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ พัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน ธุรกิจผลิตภัณฑ์การเงิน และผู้บริหารการขายลูกค้าบุคคลธนกิจ ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เปิดเผยว่า แนวโน้มอัตราดอกเบี้ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาจะเห็นว่ามีทิศทางลดลงต่อเนื่อง โดยเฉพาะเงินฝากที่เห็นอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยเหลือเพียง 0.5-1% ต่อปี โดยคนส่วนใหญ่ยังคุ้นชินกับฝากเงิน ซึ่งปัจจุบันมีในระบบสูงถึง 15 ล้านล้านบาท ธนาคารจึงพยายามผลักดันการลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงไม่สูง แต่ให้อัตราผลตอบแทน (Yield) เฉลี่ยสูงถึง 1.5-4% หรือสูงกว่าเงินฝาก 3 เท่า


ภูดินันท์ เศรษฐนันท์
โดยที่ผ่านมาธนาคารพยายามเพิ่มทางเลือกการลงทุนรายย่อยผ่านหุ้นกู้ในตลาดรองในช่วง 1-2 ปีที่ผ่านมา เพื่อลดอุปสรรคลูกค้าที่เข้าไม่ถึงตลาดแรก โดยปัจจุบันธุรกรรมในตลาดรองมีอัตราการเติบโตต่อเนื่อง ซึ่งในช่วง 8 เดือนแรกมีปริมาณธุรกรรมซื้อขายหุ้นกู้ผ่านตลาดรองผ่านธนาคารราว 1.4 หมื่นล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาด (มาร์เก็ตแชร์) อยู่ที่ 51% จากปีก่อนอยู่ที่ 40%


ทั้งนี้ คาดว่าภายในสิ้นปีนี้จะมีปริมาณธุรกรรมเพิ่มขึ้นเป็น 1.8 หมื่นล้านบาท จากมูลค่าตลาดรองรวมในไตรมาสที่จะออกมาราว 2.4-2.5 หมื่นล้านบาท จำนวนลูกค้าอยู่ที่ 1 หมื่นราย เพิ่มจากปีก่อนที่มีเพียง 5,000 ราย และภายในปี 2565 ธนาคารตั้งเป้าเติบโตปริมาณธุรกรรม 30% และรักษามาร์เก็ตแชร์ให้อยู่ในระดับเดิม แม้ว่าจะมีผู้เล่นเข้ามามากขึ้น

ทั้งนี้ หากดูภาพรวมการออกหุ้นกู้ในตลาดแรกปีนี้คาดว่าจะมีมูลค่าราว 8-9 แสนล้านบาท ลดลงจากปี 2562 ที่มีมูลค่าสูงถึง 1 ล้านล้านบาท แต่ปรับเพิ่มขึ้นจากปี 2564 ที่มีมูลค่าอยู่ที่ 7 แสนล้านบาท และคาดว่าในไตรมาสที่ 4 กำลังจะทยอยออกมาอีก เนื่องจากสถานการณ์โควิด-19 เริ่มปรับตัวดีขึ้น ทำให้บริษัทขนาดใหญ่ต้องการระดมทุนเพื่อขยายกิจการ อย่างไรก็ดี มีหุ้นกู้ออกใหม่บ้างส่วนที่ออกมาชดเชยของเดิมที่ครบกำหนดอีกราว 50%

"ปัญหาที่เราเห็น คือ คนเข้าไม่ถึงการลงทุนในตลาดแรก เราจึงพัฒนาตลาดรองลงมาเพื่อให้นักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อขายเปลี่ยนมือได้ หากเราทำให้ตลาดนี้มีการลงทุนมากขึ้น ตลาดโดยรวมจะมีขนาดใหญ่ขึ้น เพราะหากดูในตลาดประเทศตลาดรองมีอัตราการเติบโตปีละ 20-30% แต่ในไทยตลาดมีมูลค่าเพียง 1% เท่านั้น จึงมีโอกาสขยายตัวได้อีกมาก โดยเราคาดว่าภายใน 3-5 ปีตลาดจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็น 1-1.5 แสนล้านบาทได้




และภายในปี 65 เราจะให้ลูกค้าสามารถซื้อขายบนแพลตฟอร์มได้ด้วย เราบุกเบิกและพัฒนาตลาดรองของลูกค้ารายย่อย เพื่อเป็น one stop service ของการลงทุนหุ้นกู้อย่างแท้จริง สำหรับผู้ที่สนใจจะซื้อ ก็มีหุ้นกู้คุณภาพดีหลากหลายให้เลือกในทุก ๆ วัน หรือผู้ที่สนใจจะขาย ก็สามารถขายได้ บนราคาที่ยุติธรรม พร้อมกับมีผู้แนะนำการลงทุน คอยให้คำปรึกษาทุก ๆ สาขาของธนาคาร"

นายกรกฏ กมลเนตรพิสุทธิ์ ผู้บริหารธุรกิจผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ และเงินตราต่างประเทศ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ถึงเป็นผู้นำเราจะไม่ย่ำอยู่กับที่ เป้าหมายถัดไปก็คือการส่งต่อความมั่งคั่งให้กับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อเดินหน้าทำตามพันธกิจของธนาคาร ที่เรายึดมั่นมาโดยตลอด คือ Forward your wealth ส่งต่อความรวย 3 ด้าน คือ รวยรายได้ จากดอกเบี้ย สม่ำเสมอ และมั่นคง รวยปัญญา สร้างองค์ความรู้ ให้ลูกค้า เลือกลงทุนอย่างมั่นใจ และรวยโอกาส สร้างโอกาส เพิ่มพูนความมั่งคั่งให้พอร์ตลงทุน


กรกฏ กมลเนตรพิสุทธิ์
สำหรับการจัดพอร์ตหุ้นกู้ในตลาดรองอัตราผลตอบแทน (Yield) จากการลงทุนในหุ้นกู้ตลาดรองเฉลี่ยจะขึ้นอยู่กับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Rating) และอายุหุ้นกู้ แต่โดยเฉลี่ยหุ้นกู้เรตติ้ง A อายุเฉลี่ย 3-5 ปี ผลตอบแทนจะอยู่ที่ 2% หรือเรตติ้ง BB อายุเฉลี่ย 3-4 ปี อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยจะอยู่ที่ 3-4% เป็นต้น ถือว่าค่อนข้างดีเมื่อเทียบกับเงินฝากในปัจจุบันที่อัตราดอกเบี้ยค่อนข้างต่ำ

"สุดท้ายนี้เราอยากให้ลูกค้าลบภาพประสบการณ์ของการลงทุนในหุ้นกู้เดิม ๆ ที่เคยพบเจอมาไม่ว่าจะเป็น จองซื้อหุ้นกู้ไม่เคยทัน เพราะโดนตัดหน้า, ไม่กล้าลงทุน เพราะคิดว่ายุ่งยาก, พลาดโอกาสลงทุนหุ้นกู้ใหม่ ๆ เพราะขีดจำกัดด้านเงินลงทุน หรือไม่มั่นใจลงทุนในหุ้นกู้ เพราะขาดคำแนะนำ สำหรับผู้ที่สนใจ แล้วอยากเปลี่ยนประสบการณ์ กับหุ้นกู้ตลาดรอง ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย มารับชมข้อมูลเบื้องต้นได้ เรามีผู้แนะนำการลงทุน คอยให้คำปรึกษา"